고객수기

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제목
고민하던 것들을 한번에 정리해준 재무상담
작성자
전산팀
작성일
2018.11.19
내용



* 상담위원 : (부산지점) 최치일 상담위원

* 고 객 명 :  이** (유치원교사)​

 

 


제가 재무상담을 받게 된 계기를 생각해보니
그동안 목적 없이 모으던 적금들이 모여 필요한 만큼의 목돈이 되었고
그 뒤 앞으로 어떠한 목적으로 저축을 해야 할지 고민하고 있던 중이었습니다.


그리고 보험을 정리하면서 이런저런 정보들을 보다 우연히 최치일 재무설계사님의 블로그를 발견하였고
재무 설계에 관심을 가지게 되었습니다.

그리고 저에게 지금이 재무설계사와 상담이 필요한 시점이라는 생각이 들었습니다.


처음 상담 때는 간단하게 재무 설계가 무엇인지
왜 전문적이고 사명감을 가진 제대로 된 재무설계사에게 상담을 받아야 하는지에 대해 알게 되었습니다.


예비 상담을 준비하며 그동안 몰랐던 저의 소비성향과 지출 정도도 알 수 있었고
현재 가지고 있는 자산에 대해서도 확실하게 정리할 수 있어서 너무 좋았습니다.
그동안 고정지출과 변동지출, 월 지출과 연 지출 구분 없이 있는 만큼 쓰고 목적 없이 모았던 제 자신을 반성했습니다.


본 상담 때는 앞으로의 재무목표를 설정하고 그 재무목표에 맞는 구체적인 일들과
그에 필요한 자금들을 마련할 수 있는지 구체적인 재무 설계가 이루어졌습니다.
 

제 소득과 소비, 저축을 꼼꼼하게 살피고 분석해 필요한 대안을 제시해 주셨습니다.
재무목표에 맞는 목적 자금들을 어떻게 관리하고 모을 수 있는지 하나하나 자세히 설명해주시고
그 실행에 필요한 구체적인 방법들을 알려주셨습니다.


무엇보다 고객의 입장에서 생각하고 투자든 저축이든 제 성향과 의견을 충분히 수용해 주셔서 좋았습니다.
통장을 지출에 따라 나누어 관리하는 방법, 목적 자금을 구분하여 관리하는 방법,
가계부 쓰는 방법, 기본적인 보험에 대한 개념을 알게 된 것 같습니다.
 

그리고 본 상담이 끝나갈 무렵에는 한 권의 포트폴리오로
그동안의 재무 설계와 상담에 대한 내용이 아주 잘 정리되어 있었습니다.
알려주신 대안들을 아직 실행하지 못했지만 정리된 포트폴리오를 보니
벌써부터 앞으로의 삶이 기대되고 든든한 마음이 듭니다.


사실 그동안 재무 설계나 재무상담은 소득과 자산이 많은 사람들이 하는 거라는 약간의 편견이 있었는데
상담을 진행하면 할수록 누구나에게 꼭 필요한!
특히 사회 초년생과 신혼부부들에게는 필수적인 과정이 아닌가 하는 생각이 들게 되었습니다.


무엇보다 매 상담 때마다 편안한 분위기에서 꼼꼼하게 상담해 주시고
질문 많고 생각 많은 저를 잘 이끌어 주신 최치일 재무상담사님! 감사했습니다!

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