고객수기

본문내용

제목
지금이 아닌 10년 뒤 우리를 기대하며
작성자
전산팀
작성일
2018.12.10
내용




* 상담위원 : (전주지점) 정수연 상담위원

​​* 고 객 명 :  박** (회사원) / 이** (간호사)​​

 

 

평소에 재무에 관하여 계획을 세우고 수입, 지출을 관리하지 않고 생활하였기 때문에,
저희 돈 흐름에 관하여 잘 몰랐습니다.  


그래서 재무설계를 받고 싶다는 생각을
자주 했었고, 인터넷을 통하여 검색을 자주 해보기도 했습니다.
그러던 중 지인이 근로 복지 공단을 통해서 재무설계를 받았고 도움이 되었다는
이야기를 듣게 되어 바로 신청하게 됐습니다.


재무설계가 진행되는 과정을 전혀 몰랐기 때문에,
시작전에는 상담이 1회 성으로 끝나고 그냥 일률적인 정보를 받게 되는 것쯤으로 생각하였습니다.


그런데 저희의 재무상태와 더불어 가치관이나 성격, 생활패턴 등을 모두 고려하여
저희에게 맞는 설계를 해주시는 것을 보고 놀랐습니다.


저는 암에 대한 가족력이 있기 때문에 질병에 걸렸을 때 보험이 필수이고
보장내용이 무조건 많으면 좋은 것이라고 생각하였습니다.  

 

어느 정도가 적정 수준인지 알지 못했기 때문에 전 보험 설계사분이 추천해 주시는 대로 보험을 가지고 있었는데,

보험료의 적정 수준이 어느 정도 인지, 어떤 부분을 고려해서 보험을 가입해야 하는지에 대한 정보를 주신 점이 가장 좋았습니다.
이후에 보험을 더 가입하거나 해지해야 할 경우 이번에 들었던 내용들이 큰 도움이 될 것 같습니다.


또 적금을 작은 금액으로 쪼개서 들어야 좋다거나 부채를 우선 모두 상환 후에
저축량을 늘리고 시작하는 게 좋겠다고 조언해 주신 점도 좋았습니다.


설계를 받고 나니, 저의 재무 흐름이 눈에 확 보이고
결혼 전에 계획성 있게 준비할 수 있어서 도움이 많이 되었다고 생각합니다.


물론 이제 계획만 나온 상태이고 실행하는데 있어서 많은 어려움이 있을 것이라고 생각되지만,
목표를 가지고 계획을 상황에 맞게 실행 가능성 있게 보완 수정해 나간다면
저희가 생각했던 목표를 이룰 수 있을 것이라고 생각합니다.


저희가 자산이 없고 부채만 있어서 당연한 일인지도 모르겠지만
계획이 너무 타이트한 건 아닌가 하는 생각도 듭니다.
그래서 실행 할 때에 잘 할 수 있을지 걱정이 되긴 합니다.
열심히 실행해 보고 힘든 부분은 추후에 모니터링할 때에 잘 보완해 주시리라 생각합니다.

 
마지막으로 항상 전주에서 군산까지 상담하러 오시고,
긴 시간 상담을 성심껏 해주신 설계사님께 진심으로 감사드립니다.
특히 실제 경험담을 이야기해주셔서 더욱 믿음이 갔습니다. 도움이 많이 됐고요.


설계사님 말씀대로 지금은 다른 친구들에 비해 조금 힘들게 시작했을지 모르겠지만,
10년 후에 그 친구들보다 더 높은 곳에 있는 저희를 상상하며 상담받는 내용 잘 실행하겠습니다.
감사합니다.​

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