고객수기

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제목
복잡한 모든 것들이 정리될 수 있었던 재무상담
작성자
전산팀
작성일
2018.12.27
내용







* 상담위원 : (부산지점) 최치일 상담위원

​​* 고 객 명 :  이** (교사)​​

 

 

 

재무 설계를 신청 동기


우리 부부는 12살 딸아이를 둔 결혼 14년 차 동갑 부부입니다.
결혼 전까지 일을 하다가 딸아이를 임신하면서 직장을 그만두고
딸아이 초등학교 입학하면서 다시 직장생활을 시작하게 되었습니다.


결혼 전이나 후에도 가계부를 쓴 적이 없고 신랑한테 생활비를 받았습니다.
수입과 지출이 고정적인 편이어서 저축과 지출이 잘 되고 있을 것이라는 생각이 들었습니다.


나의 막연한 불안감은 거주지를 옮기면서 급매로 집을 팔고
전세로 있는 동안 집값이 1억이 넘게 폭등하면서 시작되었습니다.


주변 사람들의 경제적인 삶에도 관심을 가지게 되었고
앞으로 어떻게 살아야 할지 그리고 내가 가진 자산과 가계의 상황이 올바른지에 대한 점검이 필요하다는 생각이 들었습니다.


1차 상담

재무설계가 무엇인지에 대한 전반적인 설명과 재무설계 방향을 알려 주셨습니다.
젊으시니 열정과 성실을 기반으로 우리 가정의 재무 상황을 더 합리적으로 상담을 해 주실 것 같다는 기대감이 들었습니다.
 

2차 상담

1차 상담과는 다르게 심도 있게 들어가는 느낌이었습니다.
두 명의 소득과 지출에 대한 이야기를 하면서 지출에 대한 우리의 생각을 물어보시고 내용을 메모해 가셨습니다.
우리 가계의 수입과 지출에 대한 정리에 도움이 되었고 우리 가정의 재무 상황이 잘 다듬어질 것 같다는 생각이 들었습니다.


3차 상담

우리 집의 모든 재무를 정리해 오셔서 서로 이야기를 나누었습니다.
세심하게 검토하여 객관성 있는 자료와 함께 설명해 주시니 재무 상태를 더 파악하기가 쉬웠습니다.
집 대출 이자에 대한 우려가 생각보다 커서 걱정이 조금 되었습니다.
소득 내에서 최선의 해결점을 고민해 봐야 될 듯하다는 의견을 주셨습니다.
 

4차 상담

수입에 대한 관리와 가계부 정리를 알려 주셨습니다.
현재 가입되어 있는 보험의 리모델링 제안과 연금 및 저축의 방향과
세 명의 미래 설계에 관한 구체적인 대책을 제시해 주셨습니다.

 

수입과 가계부를 잘 챙겨봐야 한다는 부담감이 들지만
차츰차츰 하다 보면 요령도 생기고 잘할 수 있을 것 같았습니다. 큰 숙제의 반을 해결한 느낌이었습니다.


5차 상담

마지막 상담 시간. 길다면 길고 짧다면 짧은 시간에
우리 재무 상태를 객관적으로 꼼꼼하게 정리 및 보완을 잘해 주셔서
다가올 미래를 준비하는데 많은 도움이 되었습니다.


1~2 년 주기로 재무 상태를 다시 점검할 계획입니다.
전문적인 지식, 열정, 성실함에 다시 한 번 더 감사드립니다. ​

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