고객수기

본문내용

제목
무턱대고 모으는 것이 아니라 목적에 맞게 관리해야
작성자
전산팀
작성일
2019.4.1
내용








* 상담위원 : (테헤란지점) 엄나래 상담위원 ​

​​​* 고 객 명 :  정**, 박** (직장인)

 

 

저희는 결혼 1년 차 돼가는 부부입니다.


알뜰하고 꼼꼼한 남편 덕분에 나름 가계부도 알뜰살뜰 쓰며 살았는데,
1년 정도 가계부를 쓰며 느낀 점은 '돈을 어떻게 관리하는 거지?'였습니다.

 
저희가 쓰는 가계부는 목적 없이 기록 위주의 것이어서 그런 것을 느낀 것 같았고
어떻게 관리해야 하는지 전문가에게 상담을 받고 싶어서 '포도재무설계'에 신청을 하게 되었습니다.

 
주변 분들 얘기를 들으면, 재무설계 받으면 보험 상품 추천이 대부분이다. 라고들 하여 의심 반 기대 반으로 첫 상담을 받았습니다.

 
첫 번째 상담 2시간여 동안 저희 가계 얘기와 돈의 흐름, 재무 목표에 대해 자세히 물어보시고 들으셨습니다.
아! 내가 이런 목적으로 돈을 모으고 있고 모으고 싶었던 거였구나!를 얘기를 하면서 깨달은 듯한 느낌이었습니다.


두 번째 상담을 통해서는 저희 가계 상황을 고려해 체계적으로 설계한 재무 Report를 함께 Review 하는 시간이었습니다.
우리가 세운 재무 목표를 이루기 위해 구체적으로 어떻게 투자하고 관리하면 되는지에 대해서
정말 구체적으로, Action item이 나올 수 있게끔 설계를 해 주셨습니다.
아! 이대로만 실행에 옮기면 제대로 관리되겠구나! 라는 느낌이 들었습니다.


저희 부부는 Risk 관리가 하나도 되어있지 않았기 때문에 보험 설계도 이루어졌는데
크게 부담되지 않는 선에서 효율적으로 설계가 되어 만족하였습니다.

 
이번 재무 설계를 통해 '아 정말 잘했구나!' 한 부분은
돈은 무턱대고 모으는 것이 아니라 목적에 맞게 잘 쓸 수 있게 관리해야 하는구나! 와
결국 설계된 부분을 실행에 옮겨야지만 내 것이 될 수 있다는 것이었습니다.


마지막으로 항상 친절하게 상담해 주시고
시도 때도 없이 질문이 많은 저희 부부에게 항상 친절히 대답해주신 엄나래 상담사님께 진심으로 감사 드립니다.(감동입니다.)​

상담문의

개인정보취급방침
포도 A&P는 귀하의 개인정보를 매우 중요시하며, 개인정보보호방침을 통하여 귀하께서 제공하시는 개인정보가 어떠한 용도와 방식으로 이용되고 있으며 개인정보보호를 위해 어떠한 조치가 취해지고 있는지 알려드립니다.

상담문의