고객수기

본문내용

제목
긴 여정의 시작의 조언자
작성자
전산팀
작성일
2019.6.18
내용




고객명 : 양**&정** 부부


저희가 책임감 있는 삶을 사는 데 있어 귀한 조언자로 오래도록 남아주시길 소망합니다.


올해 초 결혼한 우리 부부는 마치 백지장 같았습니다. 저축도 보험도 부채도 없었습니다.
당장의 생활에는 불편함이 없었지만, 장기적 플랜을 갖고 있는 것이 아니기에 불안한 마음이 컸습니다.
결혼한 지 반년 정도 흘러 차츰 여러 것들이 안정을 찾아가니, 미래에 대한 그림들을 구체적으로 그려보게 되었습니다.
그때 핵심적인 부분 중 하나가 재정에 관한 것들이었습니다.
 
‘노후에 얼마만큼의 생활 기반을 마련해야 할지 그러기 위해 지금부터 무엇을 준비해야 할지,
목돈이 들어가는 내 집 마련, 언젠가 생길 아이를 위한 금전적 계획은 어떻게 세워야 할지, 보험은 과연 꼭 필요한지. 그렇다면 무엇을 선택해야 할지’
 
어디서부터 시작해야 할지를 몰라 엄두가 나지 않았습니다. 나름 혼자 이것저것 많이 찾아도 보고 주변에 조언도 구해봤지만 쉽지 않았습니다.
정보의 홍수 속에서 분별이 되지 않았습니다. 그래서 저희의 철학과 현실을 융합하여 구체적인 플랜을 안내해주실 만한 전문가를 찾아보기로 했습니다.
이렇게 만나 뵙게 된 분이 역삼지점의 남기일 지점장님이십니다.
 
늦은 저녁에 이뤄진 첫 만남에서 두세 시간 동안 많은 이야기를 나누었습니다.
일방적이지 않은 상호간의 대화 속에서 가감 없이 저희의 재정현황과 철학을 내보일 수 있었습니다.
지금까지의 소비 패턴을 되돌아보며 계획 없이 무분별하게 지출된 금액들이 상당하다는 것을 깨달을 수 있었습니다.
또한 주택구입, 은퇴준비, 출산자금, 자녀지원, 부모님지원 등 재무 목표를 항목별로 나누고 구체적인 금액을 설정하며 막연하기만 했던 미래에 대한 청사진을 그릴 수 있었습니다.
그리고 이 과정 속에서 안정성을 추구하는 저희의 철학을 인정해주시고 그에 알맞은 최적의 대안을 찾아보겠다는 확신에 가득차신 말씀에 신뢰감이 생겼습니다.
그로부터 일주일 후, 포트폴리오와 함께 두 번째 만남을 가졌습니다.
그 안에는 우리 부부의 수입 금액 변동 추이, 현금 흐름 변화도, 각 재무목표별 자산 분배 및 적합한 상품, 실제적 통장 관리 순서도, 위험관리 분석, 실제적 실행 리스트 등이 담겨있었습니다.
하나하나에 대해 여쭤보고 이야기를 나누며 심도 있게 이해할수 있었고, 선택의 폭을 열어두고 내담자의 의견을 존중해셨기에 계획에 맞춰 실행할 의지가 생겼습니다.
 
개인적으로 우리 부부의 꿈은 서로가 공유하는 가치들을 찾아 이를 실현하는 삶을 사는 것입니다.
이 안에서 돈은 삶의 목표가 아닌, 저희가 꿈꾸는 삶을 불편함과 불안함 없이 영위하기 위한 수단이라 생각합니다.
따라서 무조건적 높은 수익률을 찾아 인생을 걸고 숫자 하나에 일희일비 하는 것은 지양하고 싶었습니다. 
포도재무설계의 컨설팅에서는 이러한 저희의 이야기를 충분히 인정하고 고려해주었습니다.
저희의 철학을 어리석은 것들로 치부한 채 수입에 큰 부분을 할애해 수익률 좋은(그만큼 위험부담도 내재된) 특정 금융상품에 가입하라는 여타 다른 컨설팅과는 달랐습니다.
저희의 이야기에 귀 기울여 주셨고, 그에 적절하게 안정적 방향의 최적의 대안을 제시해주셨습니다. 삶을 원하는 방향으로 계획할 수 있도록 큰 도움을 주셨습니다.
 
가정을 일군지 얼마 되지 않기에 아직은 아득한 것들이 많습니다. 그래도 저희의 손에는 나름의 계획이 있고, 이를 실천하고자 한걸음씩 내딛고 있기에 마음만은 가볍습니다.
이 모든 것들이 가능할 수 있도록 많은 시간 함께 고민해주시고 애써주신 남기일지점장님께 진심으로 고마움을 전하고 싶습니다.
또한 지금의 시간은 긴 여정의 끝이 아닌 시작이라고 생각합니다.
저희가 책임감 있는 삶을 사는 데 있어 귀한 조언자로 오래도록 남아주시길 소망합니다. ​

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